Se você quer construir uma renda passiva com investimentos, precisa conhecer as maiores ações pagadoras de dividendos da Bolsa.
Empresas que distribuem bons proventos podem ajudar a aumentar seu patrimônio ao longo do tempo, gerando ganhos sem que você precise vender seus ativos.
Além das ações, também vamos falar de FIIs (Fundos Imobiliários) e BDRs (recibos de ações estrangeiras), que são alternativas interessantes para quem busca um fluxo constante de proventos. Vamos direto ao ponto e te mostrar onde encontrar as melhores oportunidades!
Investir nas maiores pagadoras de dividendos da Bolsa é uma estratégia inteligente para quem busca renda passiva e crescimento patrimonial.
Essas empresas costumam ter negócios consolidados, lucros consistentes e um histórico de distribuição de proventos.
Além disso, os dividendos podem ser reinvestidos para acelerar o crescimento da carteira ou usados como uma fonte extra de renda. E o melhor: no Brasil, pessoas físicas são isentas de imposto sobre esses ganhos.
Seja para complementar a aposentadoria, ter mais liberdade financeira ou apenas fazer seu dinheiro render sem precisar vender ativos, investir em boas pagadoras de dividendos pode ser um caminho sólido para sua estratégia.
O que é o dividend yield?
O dividend yield (DY) é um indicador que mostra o quanto uma empresa paga de dividendos em relação ao preço da sua ação. Ele é expresso em porcentagem e calculado assim:
DY = (Dividendos pagos por ação ÷ Preço da ação) × 100
Esse número é importante porque ajuda a comparar empresas e entender quais distribuem mais proventos proporcionalmente ao valor do investimento.
Mas atenção! Um DY muito alto pode ser um sinal de alerta, indicando queda no preço da ação ou distribuição insustentável de dividendos.
O ideal é analisar o histórico da empresa, sua saúde financeira e a regularidade dos pagamentos.
Em 2024, as empresas listadas na Bolsa de Valores que distribuíram mais dividendos aos seus acionistas, considerando o dividend yield acumulado no ano, foram: Petrobras PN (PETR4) com 21,84%, Petrobras ON (PETR3) com 20,05%, Santos Brasil (STBP3) com 19,82%, Petrorecôncavo (RECV3) com 16,97%, Marfrig (MRFG3) com 16,64%, CSN Mineração (CMIN3) com 15,89%, CSN (CSNA3) com 14,30%, Bradespar PN (BRAP4) com 13,82%, Cemig PN (CMIG4) com 11,96% e Banco do Brasil (BBAS3) com 10,81%.
Confira o ranking completo no infográfico abaixo:
Quais ações mais pagaram dividendos em 2023?
Já no ano anterior, 2023, as companhias que se destacaram na Bolsa com os maiores dividend yields foram:
Alguns Fundos Imobiliários (FIIs) do índice IFIX apresentaram desempenho superior na distribuição de proventos, com base no dividend yield acumulado nos 12 meses anteriores a 31 de dezembro de 2024.
Observe:
| FII | Código | Dividend yield |
|---|---|---|
| Devant Recebíveis Imobiliários | DEVA11 | 20,93% |
| Urca Prime Renda | URPR11 | 20,59% |
| Kilima Volkano Recebíveis Imobiliários | KIVO11 | 20,07% |
| Cartesia Recebíveis | CACR11 | 18,9% |
| Life Capital Partners | LIFE11 | 18,31% |
| Autonomy Edifícios Corporativo | AIEC11 | 18,07% |
| Bluemacaw Logística | BLMG11 | 17,9% |
| Kinea Oportunidades Real Estate | KORE11 | 17,29% |
| TG Ativo Real | TGAR11 | 17,1% |
| FI Imobiliario BTG | BPML11 | 16,87% |
Os BDRs também pagam dividendos, mas com algumas diferenças em relação às ações brasileiras. Como os BDRs representam empresas estrangeiras, os dividendos são pagos na moeda original (dólar, euro, etc.) e depois convertidos para reais antes de serem repassados aos investidores.
É importante lembrar que há desconto de impostos no país de origem da empresa antes do pagamento. Nos EUA, por exemplo, a alíquota é de 30% sobre os dividendos. No Brasil, o investidor recebe o valor já líquido e não precisa pagar imposto adicional.
Mesmo com essa tributação, BDRs podem ser uma excelente alternativa para diversificação e renda passiva, permitindo exposição a gigantes do mercado global que pagam bons dividendos.
Veja alguns ativos que se destacaram no ano de 2024:
| Nome | Código | Dividend yield |
|---|---|---|
| Ecopetrol | E1CO34 | 16,58% |
| Credicorp | B2AP34 | 9,77% |
| Rio Tinto Plc | RIOT34 | 9,53% |
| Hsbc Holdings Plc | H1SB34 | 9,32% |
| Bancolombia | C2OL34 | 9,14% |
| Ternium | TXSA34 | 8,93% |
| Kohls Corp | K1SS34 | 8,64% |
| Annaly Capital Mngmt Inc | N2LY34 | 8,56% |
| Equinor Asa | E1QN34 | 8,00% |
| Medical Properties Trust Inc | M2PW34 | 7,25% |
⚠️ Importante: este material é apenas um levantamento numérico com dados de mercado. Os ativos mencionados não representam a opinião da nossa equipe e não devem ser interpretados como recomendação de compra ou venda.
Além disso, os ativos da Bolsa de Valores estão sujeitos a riscos e podem não ser adequados para todos os investidores. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros.
Investidores com perfil arrojado podem estar mais dispostos a tolerar o risco elevado associado a esses ativos em busca de retornos potencialmente maiores.
Investir em ações pagadoras de dividendos é simples e pode trazer uma ótima renda passiva ao longo do tempo. Veja o passo a passo:
- Abra uma conta em uma corretora: escolha uma instituição confiável e sem taxas abusivas, como a Toro Investimentos.
- Pesquise as melhores empresas: foque em companhias sólidas, com lucros consistentes e bom histórico de pagamento de dividendos. O dividend yield (DY) pode ajudar nessa análise.
- Monte sua carteira: diversifique entre setores e escolha ações que se encaixem na sua estratégia.
- Reinvista os dividendos: se seu objetivo é crescer o patrimônio, reinvestir os proventos pode acelerar o efeito dos juros compostos.
- Acompanhe os resultados: fique de olho na saúde financeira das empresas para garantir que continuam sendo boas pagadoras de dividendos.
Com ajuda profissional, disciplina e paciência, é possível construir uma renda passiva crescente e aproveitar os benefícios dos dividendos no longo prazo
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